保险公司今年花了55亿元来注册万能保险,它不再是“弹药”

6月23日,中国人寿及其协同行动人员向万达信息(Wanda Information)发放了牌照,再次吸引资本市场对持有保险资金发放牌照的上市公司的关注。 据《证券报》记者透露,中国保险协会统计,截至今年6月24日,保险资金已经上市三家上市公司,市值55.44亿元。 值得注意的是,与2017年和2018年相比,今年提高保险费的频率略有下降。 今年,保险公司都是上市保险公司和其他大型保险公司,这与前几年中小保险公司频繁的牌照发放完全相反。 从资金来源来看,自有资金和传统保险账户资金是今年保险登记的“弹药”,与以往保险资金使用的万能保险账户资金登记形成鲜明对比。 盛港证券分析师晋松表示,“只有债券和股票投资才能满足保险回报的要求。” 截至今年4月,保险资金余额为16.99万亿元,其中38%以上投资于其他投资类别(主要是非标准项目) 另类投资已成为保险资本配置比例最高的类别。 与债券和利息相比,非标准利益刚刚被交换,保险公司的投资和研究要求较低,预期假设收益率高于各种保险公司,可以称之为“躺着赚钱” 新汇率的崩溃意味着旧投资理念的终结。 6月23日晚,中国人寿成为万达信息的最大股东。万达信息宣布,公司控股股东万豪投资和实际控制人史冰夷于6月23日与中国人寿签署股份转让协议,转让公司5.0142%的股份。 完成后,万达信息的最大股东将从万豪投资变更为中国人寿及其一致行动者(国手集团和国手资产),持有1.65亿股,持股比例为15.0183%;实际的控制器将从冰夷改为没有实际的控制器。 关于此次交易的影响,万达信息表示,中国人寿基于对万达信息及其行业的分析、判断和充分展示,拟通过此次交易收购万达信息的部分股权,充分发挥其整合资源的能力,进一步提升万达信息在综合信息服务领域的综合竞争力,改善其行业地位,增强上市公司的盈利能力和抗风险能力,实现国有资本的保值增值,提高对公众股东的投资回报。 事实上,2018年12月,万达信息发布公告称,国手资产凤凰特殊产品通过协议转让购买了万达信息5500万股(约占上市公司总股本的5%)。 转让后,中国人寿成为万达信息的第三大股东 当时,中国人寿还表示,将坚持积极友好的金融投资者战略。一方面,有助于企业优化资本结构,提高运营效率,充分发挥万达信息的区域和技术优势。另一方面,充分整合中国人寿保险系统内外资源,与万达信息深入探讨民生和政府信息领域的合作,支持万达信息业务的进一步发展。这并不排除万达信息将在未来12个月继续增持。 此后,中国人寿通过中国人寿资产管理公司委托的“中国人寿保险股份有限公司-传统-一般保险产品-005L-CT001深”账户,于2019年3月和4月在深圳证券交易所集中竞价和大宗交易,六次增持万达信息 国寿集团通过其委托的外部投资经理管理的基金公司特定客户资产管理产品,共持有万达信息非限制性流通股53,600股,占公司总股本的0.0049%。 本次股权转让完成后,中国人寿、国手资产和国手集团分别持有万达信息9.9760%、5.0025%和0.0049%的股份 万达信息在公告中指出,此次交易完成后,中国人寿将整合科技资源和业务资源,万达信息将作为其在医疗卫生、智能城市、云计算和大数据等业务领域的主要平台。 具体来说,第一,在医疗卫生领域,依托中国人寿的业务资源和万达的信息技术能力,双方将加强业务合作,提高医疗卫生科技的技术水平和服务能力,更好地为国家医疗体制改革服务。 二是在智慧城市领域,依托中国人寿长期为政府服务的经验和上市公司的综合技术能力,在网通办公、市民云、城脑、城市安全等领域进行深度布局,进一步提升万达在信息智慧城市信息化业务中的综合竞争力。 事实上,除了上述发牌事件外,今年保险公司还有另外两宗发牌个案。 6月21日,华夏幸福基金会有限公司发布公告,并就平安资产管理公司收购华夏幸福签署补充协议 公告中提到的补充协议是指今年2月签署的《股份转让协议》 今年2月,华夏幸福宣布,公司控股股东华夏控股基金会控股有限公司(以下简称“华夏控股”)及其实际控制人王文雪与平安资产管理有限公司(以下简称“平安资产管理”)签署了股份转让协议 根据协议,华夏控股将华夏幸福股份1.7亿股转让给平安资产管理,占公司总股本的5.69%,每股价格为24.597元,转让总额为42.03亿元。 转让完成后,华夏控股将持股比例从41.98%降至36.29%,但仍将是上市公司的控股股东,王文雪仍将是实际控制人。 除平安外,4月29日,国手集团宣布中国人寿保险集团(以下简称国手集团)与沈万鸿源签署基石投资协议,参与沈万鸿源h股首次公开发行的基石投资。 根据协议,截至今年4月26日,国手集团对沈万鸿源h股的投资约为6.3亿港元(按照今年4月26日港元对人民币的中间价折算为5.47亿元) 今年上半年,保险卡延续了去年的风格。 事实上,过去两年,持有保险凭证的上市公司数量远低于2015年和2016年。 据新闻报道,《证券日报》记者称,2015年有36家上市公司上市。这一数字在2016年降至15,2017年降至8,2018年降至9。 随着今年上半年接近尾声,只有三家上市公司上市。 监管鼓励保险基金作为长期基金进入市场。虽然今年以来保险资金上市的上市公司数量很少,但监管鼓励保险资金作为长期资金在一年中多次进入市场。 近日,中国银监会发言人表示,中国银监会正在积极研究提高保险公司股权资产监管比例的问题。 总体方向是在审慎监管原则下赋予保险公司更多的投资自主权,更好地发挥保险资金长期投资和价值投资优势,提高证券投资比重,促进资本市场长期稳定健康发展。 1月28日,中国银监会发言人小源也表示,鼓励保险公司使用长期账户资金,增持优质上市公司股票和债券,扩大特殊产品投资范围,加快特殊产品落地。 支持保险公司进行价值投资和长期投资 长城证券研究所非银行金融行业分析师刘文强表示,截至2019年第一季度末,保险控股市值达到23.01万亿元,超过了成为普通法人后的第二大控股机构。 提高投资股权资产上限,有望进一步增强保险基金在二级市场的话语权。 然而,随着上市公司股权投资的推进,保险投资的回报率有望进一步提高。 据中泰证券研究(China-Thailan Securities Research)称,近年来,保险公司长期股权投资的规模和比例大幅增加,长期股权投资贡献了相对稳定的利润。 天丰证券认为,上市保险公司第一季度利润和保费表现良好。资产面改善后,确认可以进一步提高估值净利润,同比增长76.4%,年初净资产增长9.6%。主要原因是股票市场的崛起。 (记者苏高祥)

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